Cash flow
Definición
El flujo real de dinero que entra y sale de tu empresa en cada momento. Es el oxígeno del negocio: puedes ser rentable sobre el papel y cerrar por falta de liquidez. El cash flow no miente: o tienes dinero en cuenta o no lo tienes.
Por qué importa
Más empresas quiebran por problemas de cash flow que por falta de rentabilidad. Un negocio puede ser perfectamente rentable sobre el papel y no tener dinero para pagar las nóminas del mes siguiente. Gestionar el cash flow es gestionar la supervivencia del negocio.
Ejemplo real
Facturas 60.000€ en proyectos pero tus clientes te pagan a 90 días. Mientras tanto, tienes nóminas y proveedores que pagar ahora mismo. Puedes ser rentable sobre el papel y no tener 5.000€ para pagar la nómina de esta semana.
Consejo práctico
Haz una proyección de cash flow a 13 semanas: qué dinero entra y cuándo, qué dinero sale y cuándo. Esta visión de 90 días te da tiempo suficiente para reaccionar antes de que el problema llegue a la cuenta.
- Cash flow operativo: dinero generado o consumido por las operaciones del negocio
- Cash flow de inversión: dinero gastado en activos como equipamiento o software
- Cash flow de financiación: dinero de o para inversores, préstamos o dividendos
- Proyección de tesorería: estimación del saldo de caja semana a semana
Categoría
Términos relacionados
La velocidad a la que tu empresa consume su capital cada mes antes de ser rentable. Conocer tu burn rate exacto no es opcional: es la diferencia entre tomar decisiones con información o quedarte sin dinero de sorpresa.
El tiempo que le queda a tu empresa antes de quedarse sin dinero dado tu burn rate actual. Es el reloj que marca tu urgencia real. Con runway corto, tomas malas decisiones. Con runway largo, puedes permitirte aprender.
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