Finanzas y barro real
Cash flow
El flujo real de dinero que entra y sale de tu empresa en cada momento. Es el oxígeno del negocio: puedes ser rentable sobre el papel y cerrar por falta de liquidez. El cash flow no miente: o tienes dinero en cuenta o no lo tienes.
También: Flujo de caja, Tesorería, Liquidez
Por qué importa
Más empresas quiebran por problemas de cash flow que por falta de rentabilidad. Un negocio puede ser perfectamente rentable sobre el papel y no tener dinero para pagar las nóminas del mes siguiente. Gestionar el cash flow es gestionar la supervivencia del negocio.
Elementos
- —Cash flow operativo: dinero generado o consumido por las operaciones del negocio
- —Cash flow de inversión: dinero gastado en activos como equipamiento o software
- —Cash flow de financiación: dinero de o para inversores, préstamos o dividendos
- —Proyección de tesorería: estimación del saldo de caja semana a semana
Ejemplo real
Consejo desde el barro
Preguntas frecuentes
¿Qué es Cash flow?
El flujo real de dinero que entra y sale de tu empresa en cada momento. Es el oxígeno del negocio: puedes ser rentable sobre el papel y cerrar por falta de liquidez. El cash flow no miente: o tienes dinero en cuenta o no lo tienes.
¿Por qué es importante cash flow?
Más empresas quiebran por problemas de cash flow que por falta de rentabilidad. Un negocio puede ser perfectamente rentable sobre el papel y no tener dinero para pagar las nóminas del mes siguiente. Gestionar el cash flow es gestionar la supervivencia del negocio.
¿Un ejemplo de cash flow?
Facturas 60.000€ en proyectos pero tus clientes te pagan a 90 días. Mientras tanto, tienes nóminas y proveedores que pagar ahora mismo. Puedes ser rentable sobre el papel y no tener 5.000€ para pagar la nómina de esta semana.